Liquidez é o fator que permite a transformação do investimento em dinheiro o mais rápido possível. Contudo, ela não é o único quesito que deve ser considerado na hora de investir. Aliado à Liquidez, a Segurança e a Rentabilidade formam o chamado Tripé dos Investimentos, fatores que devem ser considerados pelo investidor para reconhecer suas necessidades e traçar um plano ideal para o seu perfil.
Durante esse processo de reconhecer qual investimento é o melhor para um perfil, surgem algumas perguntas. Quanto eu obterei de retorno? Eu estou disposto a correr riscos? A instituição que escolhi oferece a segurança que preciso? Segundo Sandra Bradley, gerente de Captação da Sicredi Recife, essas perguntas são essenciais na hora de planejar, não importa se você está começando agora ou se já é um investidor de longa data. “Estes três pontos devem ser considerados na escolha de produtos. Cada investidor deve avaliar questões muito pessoais como, em quanto tempo ele deseja ter retorno, se quer ter os recursos disponíveis a qualquer momento, detalhes que variam de acordo com cada perfil e necessidade. Aconselhamos aos investidores que querem correr riscos a dispor um pouco mais de tempo para visualizar a rentabilidade”, explica a especialista.
Para uma carteira mais sólida, Sandra ainda destaca a necessidade da diversificação dos investimentos. “O ideal é não focar em um só produto. É interessante ter um recurso para reserva de emergência e se programar para investimentos, a médio e longo prazo”, afirma. “Independentemente do perfil de cada investidor – Arrojado, Moderado ou Conservador, todos devem diversificar a carteira.” – aconselha a gerente de Captação.
Até para escolher uma instituição financeira, o investidor deve considerar o tripé de investimentos, já que segurança, liquidez e rentabilidade são fatores que definem uma instituição. “Normalmente o investidor recorre a instituições financeiras tradicionais, muitas vezes por não conhecer as cooperativas. Na Sicredi Recife, com o resultado que obtivemos no exercício de 2020, conseguimos rentabilizar o nosso aplicador em 171% do CDI. Um diferencial muito grande, comparado ao que o mercado, incluindo os grandes bancos, oferecem”, diz Sandra.